爱德蒙顿：2019家庭投资,养老规划和有效资产传承的方式

Keyman

Two Topics:
2019家庭投资策略与养老规划  , (星期六10:00AM-12:00PM，5月18日2019),
1 |$ f+ Q' Z4 G: p; }" n+ r2019 家庭遗嘱，信托和寿险的实际操作和比较分析, (星期六1:30PM-3:30PM 5月18日2019)

2 F0 ]8 U" i" l. e- |0 W& f) [联系人，周学志。 报名：请告诉我们每位参加者的中文姓名，电话，邮件，参加主题和人数（请注意只有提供上面的信息报名，并且接到我们回复同意参加的报名者才能参加讲座，谢谢合作！）。
  b0 k+ m+ i3 L% @座位有限, 每场讲座限20人 ，欲报从速 (本讲座谢绝同业人士及同业相关人士参加).
( B' ~8 y6 Q1 N, A2 s
Email: safetyfinancial@yahoo.ca
微信ID：frankz559
电话: (780)722-5918 , 可以留言或发短信报名
6 A6 R  D# F( p- C' r
9 b' k* }2 _1 e% W+ @8 B, ?
: P: R6 Q8 U9 S星期六两场讲座地点: Edmonton 爱德蒙顿
4 o& ]; f% A$ e" m; {4 D: TRamada Edmonton South Edmonton (Free Parking)
- N$ a& ]+ u% I# Z5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
5 n( p6 @' b: l3 f5 a


主讲人： 周学志（Frank Zhou）
, u& N0 t% M6 r: y; }周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔及金融专业的MBA，并连续多年获得最高级别TOT百万圆桌会员的华人理财专家。
' o9 c* e7 }7 n9 e; x8 k
( c- o% W7 O1 G. J, I6 [- S投资策略与养老规划
4 |; c7 `2 I! e  H
; Q9 S7 ]" U0 F$ s+ ^本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP), 注册退休规划顾问(RRC) 周学志理财专家与您分享以下成功理财策略：
; v% g* G- W* ^9 y
1 Q! S; o$ Y; o% ?$ @: k& K1. 如何理解共同申报准则( CRS), 反避税条款, 税收居民身份,

/ Y1 o$ _; F" o/ o' i6 F. U" e2. 成功投资者必须了解哪四个基本原则以获得长期最优收益？

3. 在经济疲软的低息时代, 如何设计一个可行的符合自己风险忍耐度的长期投资计划？

4. 保守型(储蓄) 和激进型(股票以上风险) 的投资者如何平衡投资产品,获得稳健的长期较好的回报？

  z/ Y3 D2 b% j5. 加拿大政府的养老计划-CPP，ＧＩＳ and OAS领多少，如何最大化？
& t0 {+ o! ]- H9 ?
6. 如何规划RRSP，TFSA, Non-Registered 和其他税务优化财产投资

7. 未富先老人士,中产专业人士和高净值资产人士如何设计退休及最优化
% G) @: D, n3 s& I8 U: g$ ]: E
4 e* v4 K, S2 c* o* D, \8. 根据人生不同阶段,如何进行有效的资产配置:定存，债卷，基金,股票,房产如何进行优势互补以获最大利益？
  e! L1 A/ I! ?3 w
9.如何快速实现税务优化的财富自由及提升高品质的生活水平？

10. 屡败屡战的投资者使用什么策略来提高自己的长期投资收益？

1 ]0 X/ ]* {& v# H. ~- l: t11. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税, 寿命越长个人财富越多?
( h3 @! r0 O' v, w* A  [! \
9 T% |% b. }$ S2 ]6 @# U7 D5 A12. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代

# q4 P; F7 b) q, i9 @13. 养老规划必须考虑的五个不可抗拒的风险及如何规避, 以实现财富最大化保值增值
5 x5 d* Y0 v5 j/ }2 z
14. 2018 联邦预算对小公司的影响公司（TOSI 和被动投资）以及公司如何进行长期税务优化
' T3 r3 B" Z2 f1 c8 `, ]15. 公司被动收入pasdive 对小公司生意收入税率（11% 2019)有那些影响，有那些策略？
1 t# h9 h# b3 l% O6 {3 w' i, J8 N
16. 50 左右岁人士如何有效的做好养老规划？
" Q9 n6 C& }7 x  ?. a" X2 N
) R  x" W1 B) M
2019 家庭有效资产传承的方式与案例分析

本次免费国语讲座由资深财务规划师(CFP),特许人寿保险师(CLU), (家庭)信托与资产规划师 (TEP) 与您分享以下成功理财策略：
; _" A+ \  F9 I$ X3 y1 b! z/ r
$ P- B3 a; e' s1. 阿尔伯塔省的法定继承是怎样规定的( 没有遗嘱时，遗产如何分配)？

2. 遗嘱继承和法定继承有什么不同，
" h' [+ b5 q0 J' h' M2 [5 }6 A
! n/ D6 A: g) r3. 遗嘱的三种形式，

* c  ?0 ^+ `( k4 _" J4. 如何制定免费遗嘱，
8 O! C/ V) \1 @% a7 e
5.有遗嘱时，遗产是否会完全按照遗嘱分配？

0 b, `; M+ S# q7 j# u8 |9 ?6.和孩子联名拥有房产有什么优缺点？

7. 富过三代的传承方案，

  [/ W$ P1 L( S* [  r8. 规划人寿保险传承的注意事项，

) V9 }# w) a. B, f, y& e" j9. 人寿保险的种类及功能，

. n  i1 i$ _- n4 B10. 人寿保险如何货比三家，
& y. D; W9 r" t/ {
" \( j' C- C# M* h/ M11. 拒保，加费, 亚健康保险案例如何进行专业处理

% n. C2 V% |6 r12. 私人信托的种类及功能，

  y3 _2 z- I" N1 i6 p13. 家庭信托的规划及注意事项
- q  Q% {7 D9 _% [  c
: ^3 ?5 \# U9 }5 O14. 小公司税后节余越来越多，如果将公司未来增值传给下一代，

5 x7 p- a. B1 }- w15. 如何进行私人公司及家庭信托的综合规划，
% M  ?% u% d. @$ F
16. 高收入家庭随着房产，股票及RRSP价值的增加，如何处理在传承中的资本增值的问题及延期的代价

17. 如何规划税务优化的养老方案及有效传承

% S5 G( e0 u7 m/ G7 e$ G$ n8 C18. 再婚家庭怎样保证把遗产留给自己的孩子？
$ W! N, I# D5 {  T
周学志(Frank Zhou)是加拿大唯一拥有五项金融专业职衔：资深财务规划师 (CFP), 特许人寿保险理财师(CLU), 家庭信托与资产规划师(TEP) , 长者规划顾问(EPC), 注册退休规划顾问(RRC) 和卡尔加利大学工商管理硕士（金融专业MBA Finance ）的首屈一指的专业级华人理财专家， 在金融投资、个人和公司的税务规划、资产管理与配置，养老规划，资产优化传承等方面拥有多达24年的成功实战经验。
% ~- X3 K- X9 M$ u7 V2016, 2017，2018，2019年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺。