Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用

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Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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" R' Z: E: t) B4 }; X1 A2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

在工作中经常会遇到这样的问题：
/ i5 R& }( c# `- p( h+ m( E, g5 s移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险
1 x# H8 h2 _" Z0 e夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
* s. d3 m7 J8 A0 E' ]/ a有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
) O8 q% n8 H* D; }5 y在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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# {% z9 N8 j+ l9 b如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。
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) g; r- ]1 N' {" c8 f1. 遗嘱的三种形式
; v) T4 [3 b8 C2. 如何制定免费遗嘱
( ]2 ^6 A  {9 K( k5 j5 x7 a3. 制定遗嘱应该注意那些事项
0 [8 W1 w( p7 T2 |/ U4. 无遗嘱的潜在问题
  V. H7 d9 a# [8 m$ D5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
! j9 K; q8 R* r$ a6. 2017年保险税务新政的影响
7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
1 _* x( h- ^+ x/ p8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 Z. a9 j3 D0 ?' y* p11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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9 y7 h% t6 ]! U主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
( v' }4 U6 ]" E/ \, p! d时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
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9 v$ U# s' [5 {" K0 d9 H- p3 {讲座地点:   Room 173 ,  Holy Trinity School (Fort McMurray)
. l( P5 ?% n) Q- t& C" F230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8
; _# w8 q+ a1 f. _; w9 O  x" [" V联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
8 Q" K9 h, D- g. s4 ~7 }Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
( K+ U( ^# I2 F8 C9 |电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
1 E& D0 ]/ {" r4 wFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
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资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
4 g& [5 i3 j9 @4 A* w" e注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
& p/ t$ u0 H% x- T特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
* b9 ~6 ]+ `6 }长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC)
) G0 j6 D% }! p; p. f2 A2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
% n  u8 Y) `$ o0 M( \4 R信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
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1 R( a" h7 `' e% W" p2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺
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加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
! m3 y8 D  C/ {2 j5 o0 |3 H  p永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
0 U7 H: L7 @0 \0 u5 J# v1 N宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英
6 z$ L+ y+ `6 r6 q百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
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2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。

Frank (Xuezhi) Zhou
4 N) l& b% c% i. D8 Z8 a% N+ x
(780)722-5918,  (403) 804-6688,

% z5 `0 M, I3 n5 q3 JChartered Life Underwriter (CLU)
Certified Financial Planner (CFP)
, O/ o+ n% y+ U( R$ B1 [MBA (Finance), RRC, EPC
2016 MDRT Top of the Table
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