 鲜花( 1)  鸡蛋( 0)
|
Fort McMurray国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用 Y0 }, D& ~8 T. g8 |3 U
" `6 ?+ e- o8 J" F2017年人寿保险税务新政和遗嘱, 信托的实际应用" r$ q9 u% e" d' z& b
& u) V4 [. _, p; j0 S/ Z6 F9 k从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。
+ P$ m- E$ P4 e" ^6 p! }, r% r8 ^0 ?7 s; u+ m
在工作中经常会遇到这样的问题： 1 ^/ H9 P& k- X5 g! U
移民加拿大10多年，还没有遗嘱，也没有人寿保险8 g `' W _! o8 j- m7 z
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
, m2 }! n2 \4 U: b现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
8 I/ [2 f! b* _+ ?4 H8 M$ X) U在股票投资市场上，没有一个有效的投资方案，屡败屡战
* r4 ]8 B. U/ m" U家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
8 q8 w6 n$ W3 c8 X- K已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
T" q, s# C/ i" z+ z% }5 ]有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 / n8 u0 n6 {; |; k1 q! _4 P2 b
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, / u0 I+ J/ f9 H
0 I# N! x4 D" J6 b
9 z) ^+ B9 X8 K4 P2 J
如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 % ^- w$ J% `0 _% E/ n$ [( N1 b
4 E; i0 u& E+ C E/ s" D
8 s h2 E0 [% D0 J- S
1. 遗嘱的三种形式 5 o% Q6 U( s' G4 B* M# M1 m
2. 如何制定免费遗嘱
8 v* x- X$ m- a$ c: M/ N6 H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
, s2 P3 u1 ~+ X9 R5 N7 {5 `4. 无遗嘱的潜在问题
- I& B9 F0 D) x/ D4 ^! f6 @+ ?5. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划 9 Q* `+ |# o$ q# r
6. 2017年保险税务新政的影响
. P& T9 z, J+ r7 A6 x7. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
& u8 F% q" Z1 W/ L8 w& I+ A; ?/ t8. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
3 z5 F/ f& Y" F! q7 ^& H9. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险 6 J( I4 |/ N( e; X
10. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益 + x2 y- T8 ~# _% \' V. A
11. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式 . g2 O) \0 c0 r
12.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 % y# `( o9 ~9 N" [/ a2 w1 @1 ?. H, B/ C
: V4 `% H) c, l" n9 a& A' I0 k
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）& l! R4 `% e8 a
时间： 2016年10月15日（Sunday）2:00 PM-4:30PM
- s( P/ L# W3 E5 S& u) V. ^" W5 i/ u) w* Y7 b8 Y" E
讲座地点: Room 173 , Holy Trinity School (Fort McMurray)
- U1 _- G+ Z2 }( C, M9 w, @230 Powder Drive, Fort McMurray, AB T9K 2W8. \# N' ^. r% s9 g. S; l
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
, b4 P8 \' }% I* _1 IEmail: xuezhi001@hotmail.com
3 i0 Q* Q4 Y) h! j0 E微信ID：zhouxuezhifrank
- @2 E% W( s( w0 C* _3 a6 a7 h! \电话: (780)722-5918 可以留言或发短信报名
# y# v% g# ~- A- ]5 xFrank Zhou, 周学志 , 平安理财公司(Safety Financial Solutions Corp.-2006 )
% b+ e% S0 [5 q: {. u
" u) D5 Y; G' c% ~7 h2 k资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner)
# l3 | o2 J3 o6 |3 f- N$ E注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
5 }% P( C7 R9 o! u# ]特许人寿保险理财师(Chartered Life Underwriter-CLU)
- R4 ]6 s6 E5 C# |; f( K8 s8 E长老规划顾问(Elder Planning counselor-EPC) 1 f6 P3 }+ q% z+ k/ ]" A
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance )
# c2 }+ l& V2 M" S7 g信托与资产规划协会(加拿大分会)会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
6 n6 j9 ]1 q# c2 e- y1 c& V0 w: e C! g/ U! l! \
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺, 四大金融领域机构，六大荣膺 7 ?! B A3 c' j% r+ T1 {
0 i9 w# V6 v! P: E1 I% w6 W4 |. H1 X; Q
加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
; J. l' |- A6 N% T$ A! o1 t+ F8 X, l永明金融 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) ; B& g1 A4 H# K$ o
宏利金融（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 ; d+ G6 }! E+ d: J: W
百万圆桌(MDRT)，顶级会员 (Top of Table)及终身会员 (life member)
+ W1 K$ B; N8 ^
9 f; K6 B$ o# f
) A, r$ F! y/ C1 Y0 |3 g2007-2016 年环球百万圆桌会员, 曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。
: P' E. J" b! s/ e: m4 c2 ~* _ " _7 T6 U, A$ t2 |! ]- y
Frank (Xuezhi) Zhou
# b* N! W1 k) K! j% T! z + {, x, k2 I( U
(780)722-5918, (403) 804-6688, 6 w( ]- z- r6 v4 o
" n3 e/ g* G% f3 V/ vChartered Life Underwriter (CLU), S( b. z2 ~6 Y& A; P
Certified Financial Planner (CFP)
: |8 E" E% ^- \$ }MBA (Finance), RRC, EPC
; f% h) P: k7 R+ C2016 MDRT Top of the Table/ Z3 F) w7 F2 M Q6 f
& V" l) x& a4 E1 y+ h
8 p l/ h' R3 k2 [5 i# Q
|
|
狗仔卡
发表于 2016-10-13 10:56
提升卡
置顶卡
沉默卡
喧嚣卡
变色卡
显身卡