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卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
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从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。 . }& I* k3 F& I3 f
% O/ x+ u9 B! D. o8 E在工作中经常会遇到这样的问题： $ Y- V- R( X A4 ]
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
9 f) w+ m# P- p; j3 d夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
; x1 f8 I7 C" P4 |现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑 % W7 v( T3 t; E
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
4 [* H9 B0 Q8 S% r家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
/ S1 U& U( y1 {% H) D已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
# b; m/ t5 O, |' `! z. d9 l' q; W有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用 : B; ?3 E. {$ B/ d8 B$ u) [0 i
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实, 4 g1 b7 `3 r; A; b, T
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如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。 2 A7 _3 s" J" F" G) L+ ?8 ?
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1. 遗嘱的三种形式 . g& _" {4 K: K/ f% j
2. 如何制定免费遗嘱
' N" ~( _) i- P3. 制定遗嘱应该注意那些事项
7 ~; b1 Y8 N* o; n3 S9 C4. 无遗嘱的潜在问题 u: C" }1 s1 I2 O2 \3 Q
5. 资产转移给配偶或子女的税务问题 - w! K) e4 D/ o
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
3 i8 o0 ]$ z! O2 `5 ~4 t/ q2 ?, N' ?7. 海外收入，资产，企业的税务策划 $ |* `' U3 B2 {
8. 2017年保险税务新政的影响
5 x8 F3 s( [0 A1 b9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识 0 p7 E' g* n' @- q# J
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较 $ L. [1 n* F2 f9 ]6 F9 e3 \- k. |
11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
3 |' t; s1 o6 n1 X12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
7 F: s/ ]* M2 ?, ^( M6 L13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理 + l2 `% r3 j% M# h0 S6 T) O
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 . - L& I2 p/ I5 Y: C0 h! {: D+ J( V
15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
0 b& K" t/ T1 _! x16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承 ~& W6 N% T8 u# |; y' Y/ n4 U
' i1 f& i; l: R4 } 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
) Q# w4 N# |4 f' G! M$ o讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
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- R& L& Y2 |& g座位有限(20人) ，欲报从速
0 M% `* F, f3 e& r8 d+ H& b2 b(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。 4 U) d3 f: L2 Y; f P; X: [# H" M' }6 r
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ l! h' y5 Z1 K1 n+ REmail: xuezhi001@hotmail.com 8 Q. F7 S6 l4 ]3 {9 B4 j% @
微信ID：zhouxuezhifrank p$ V7 q+ {2 C r
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
2 s e+ A; `/ s- W7 h注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP) 3 `8 o0 ]2 a- n! W7 U! `
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
0 N4 f. m q9 s1 V$ K7 o' ]9 x s2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） , a5 D6 b; X4 \4 v) r B' m
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
. x v6 d- y3 r顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
% h( D3 e6 g9 c! r加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英 # K$ z" I- K3 E8 h% N I
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner) & w! t) I" t ~, d$ z+ s2 Z
宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英 |
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狗仔卡
发表于 2016-8-31 22:09
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