2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用

Keyman

卡城国语讲座(免费):2017年人寿保险税务新政的影响和遗嘱, 信托的实际应用
, S2 `4 c$ Y0 p4 D! Q
从1982年至今，有关加拿大人寿保险产品的投资税务原则从来没有改变过, 随着新的针对加拿大保险业的税法生效日益迫近，2017年1月1日即将生效的新税法，将会对加拿大保险产品投资及资产规划带来显著影响。对于绝对多数的2017年1月1前保单将继续维持之前的税务豁免测试（exempt test)和税务原则。

0 ~2 o* A* M$ U5 T. N2 h" G在工作中经常会遇到这样的问题：
# L4 R- a% _, Z- _夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* S& M9 @9 M* y7 t* G0 R夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
* A1 ~- ]2 ~9 I0 ]# i7 x8 @8 |6 f现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
家庭, 公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
6 h3 t5 S+ N, Q- J$ _% d" e; d家庭债务已经还清，孩子已经独立，有养老规划，但没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,
+ W' T, u& K' U9 E4 t

( Z9 |# t3 w- O) x如果您想了解，2017年人寿保险税务新政的影响, 如何利用人寿保险，遗嘱和信托更好的规划您的养老，及资产有效传承，请您参加我们的专业系列免费理财讲座。


3 o* y- n. N/ g  p. J1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱
1 N/ a! e! S0 p2 ^3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4. 无遗嘱的潜在问题
4 _) ]0 X. |/ g3 R3 X1 T: Y% ?5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
, a: Z8 q% W& Y# Z8. 2017年保险税务新政的影响
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
. n. O8 L, A" ^+ o6 H6 S11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
' R) t1 I+ k" ~8 X8 n$ m14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
$ N( z  ~. I1 ^  z" P15. 高净值人士养老规划、财富传承的新模式
! u0 I$ g. N/ w9 y16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
+ {5 y4 _3 E) ~# c% V' C; K. }' q7 c" r
% \: M% j5 i0 q2 s) }6 \$ V/ w 时间： 2016年09月07日（Wednesday）6:45 PM-9:00PM
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
; Z" ^9 I& G( I' H0 I+ W- Z# r$ E
座位有限(20人) ，欲报从速
(本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。
联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
+ r+ ~7 g3 t0 A' sEmail: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
0 F8 `0 b5 w# `电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
7 H2 a0 W( H, i) E
主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
' K/ j$ M& `0 `9 p注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
; x4 E/ N# p9 u& c2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
/ i2 z9 V% v& }# g" y加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
) j/ r/ C0 p, T- j  t* y* J永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. F6 L3 k* d8 O! _! Y$ S) @6 S宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英