遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用

Keyman

遗嘱, 信托和人寿保险在加拿大的实际应用
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( D  J' a) z4 ?2 e; x* q在工作中经常会遇到这样的问题：
夫妻（无子女），认为不需要考虑遗嘱，保险和信托
* N3 k3 l0 [/ J# z: P, l  A) I夫妻（有子女），认为如果夫妻一方有事，所有资产将自然转到在世一方
: N! {  `6 r: l& E, o5 P现在身体好可以不考虑人寿保险，将来身体健康状况不好时再考虑
* G5 m. f% l5 U公司内每年都有节余，但不知如何有效处理
! m1 A* P  r, J5 n0 U家庭债务已经还清，孩子已经独立，没有养老规划，没有资产保护规划
已经接近退休，并有一定的养老储蓄，但没有有效的遗产规划
有一定资产，准备给下一代一些，但不知道如何保证子女有效使用
5 z' g; l( T" F( g在加拿大，相应的法律可能使我们的想法变得不现实,

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本次免费国语讲座由资深财务规划师, 特许人寿保险师,注册退休规划顾问与您分享以下理财策略
& D4 o3 D0 S% d  a$ C7 c/ F& O1. 遗嘱的三种形式
2. 如何制定免费遗嘱,
: O  n' t0 ]5 ~! E1 J: H3. 制定遗嘱应该注意那些事项
4 a$ w2 Z4 Z5 ]% ?4 j( v* j4. 无遗嘱的潜在问题
7 q$ I( N$ n4 o6 ^6 K+ H# a5. 资产转移给配偶或子女的税务问题
6. 遗产策划的两种信托(inter vivo trust and testamentary trust) 应用策划
7. 海外收入，资产，企业的税务策划
8. 从资产转移看人寿保险的多重实际应用
9. 四种人寿保险相应的优点和不足, 常见的错误认识
2 v8 a+ [6 w; a8 l6 r+ p10. 那种人寿保险最流行及三大人寿表现公司的综合比较
# J9 u2 ^+ z0 {, G11. 亚健康人士（高血压，心脏病，脂肪肝，糖尿病，肥胖症， 乙肝病毒携带者等）如何购买到满意的保险
12. 人寿保险的利益分析-人寿保险在税务、投资、养老、财务计划等许多方面的收益
- Q5 d* Y6 j4 k+ Y13. 人生不同时期的潜在风险及如何利用寿险进行风险管理
14. 自雇人士和公司业主的风险管理策略 .
+ o& B: D" B  e% x$ H, R6 g15.公司有保险是否还要买个人保险 , 个人寿险比按揭人寿保险更好 (mortgage life insurance)
16.在加拿大如何做到富过三代-财富如何保全及完整的传承
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) u8 `2 X* p7 h1 C1 q3 ?时间： 2016年08月10日（Wednesday night）6:30pM-9:00PM

1 p9 x+ ]: S2 v1 t讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)

座位有限(20人) ，欲报从速 (本讲座座位有限谢绝同业人士及同业相关人士参加,同业交流请另预约)。

联系人：周学志，报名：(请告知我们您的姓名，电话，邮件，人数)
Email: xuezhi001@hotmail.com
微信ID：zhouxuezhifrank
电话: (403)804-6688 可以留言或发短信报名
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主讲人： 周学 志（Frank Zhou）
- E# ?2 k! |6 `+ T注册退休规划顾问(RRC), 资深财务规划师 (CFP)
) n$ U3 R4 N$ d, C/ u特许人寿保险师(CLU) , 加拿大信托与资产规划师协会会员(STEP)
2005 毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ）
; {( i- x5 L* }# a2015年度荣获 三大金融集团及环球百万圆桌最高荣膺:
: N) n& n& Q' ?3 p顶级(TOT) 和 终身百万圆桌会员(MDRT)
" \: c- \# M7 S$ T, n1 N, y8 n加拿大人寿 (Canada Life): 杰出精英(outstanding producer)及白金高峰精英
永明人寿 (Sun Life): 金牌精英(Gold Strategic Partner)
. p  v9 n0 o, ]! k2 j1 `宏利人寿（Manulife): 精英会员（Elite Member）及高峰精英