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凡参加者（以家庭为单位）都将获得2016精美齐白石台历一本。* e F8 k% M5 s0 @% j1 k) U* |
/ Z' Q2 u- l' {! ~, ?/ R* A% V当今世界经济发展存在诸多不确定因素, 如何理性做好税务策划和有效财富积累便尤为重要了。我们每个人都会尽自己能力所及地积累自己的财富, 我们每个人都会经历退休年龄，但并不是每个人到退休时候能够积累足够的退休财富。从退休财富积累的方式来讲，在加拿大可投资的资产种类很多：房产、股票、互惠基金、保本基金、ETF、大宗商品、保险等, 投资的账户有RRSP, TFSA, 以及非注册类账户等, 它们都有各自不同的回报、风险、及不同的税务优化方式。
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3 _9 M9 N1 D$ h9 ?6 v& w6 \3 o J在实际工作中，经常会遇到这样的问题是: “我的财富积累方式是否比较有效”,”我应该积累多少钱才能够安心的退休”。 : Y/ e- C4 U/ E) v# \4 f e, e: p) y! q
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没有人计划失败，但很多人失败于没有计划。俗话说的好，“你不理财，财不理你”.
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* [) c$ L+ E: w% s/ ?# X如果您希望对税务策划和有效财富积累的内容有一个系统的了解，请来参加我们的税务策划和有效财富积累国语讲座
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1 S5 c* G1 i2 O8 m Y" I本次免费国语讲座由资深财务规划师, 注册退休规划顾问与您分享以下成功理财策略： 0 e% o$ P( V( l; H2 O0 R! V
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税务优惠策略: $ w9 H* _8 i, ] V" b
, ?# C" A6 ]# F8 _1. 避税-(Never pay tax)
* j3 A, _7 p' |* O3 A2. 转税(Change high tax bracket rate to lower one to pay less tax）
5 A3 Q1 }4 {, a7 X3. 延税-(Use unpaid tax to do your investment to earn more）
. E( N" x. g. {1 G9 N1 q" e4. 从税务及理财顺序的角度看: Paying off my mortgage, buying RRSP, RESP, life insurance, or do investment outside your RRSP?
+ Z& `0 h* F b: D0 \) U5. 企业主, 自雇人士, 专业人士节税策略, 企业投资的延税，避税的基本常识
, x% t; ?" `5 j( ]& U0 n6. 企业业主(corp owner)如何得到81.3万资产增值免税 % }, S4 F) g' c8 O9 T: q4 G
7. 企业业主如何建立家庭信托(family trust) \6 g' D8 R% @- ]3 }. x6 d
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有效财富积累策略: Q% h$ G% N) O
; r% W9 f& H0 d1. 在失业的情况下，如何做好家庭的现金流管理1 F$ J2 Y: G8 \; H2 H
2. 经济低迷期，如何减少财富缩水的机会及相应的财富规划策略1 F7 p- |" B' f9 Q3 f% S4 {: {6 }
3. 如何规划RRSP，TFSA, RESP, Non-Registered 和其他税务优化财产投资; d( M, R' H- l
4. 人生不同时期,如何确定适合自己的股票风险类（equity)和债卷风险类（bond)的投资比例
3 p6 E, I" [ b; D4 T- W, H8 b5. 还房屋贷款, 买免税储蓄账户（TFSA), RRSP哪个更适合？ * z$ p e& r7 C+ ^- r7 _
6. 终生财富加速计划 (LEAP)-来实现有效财富积累 : Y$ T5 P& M$ H" u. c& ?) P
7. 如何确定自己是否积累足够的退休财富, T p" I/ B6 s$ u: @$ p/ f3 w
8. 如何为自己准备丰厚的退休金而无需上税 , i* I* y9 F$ m4 m4 l4 ], |
9. 如何做才能使自己退休后，寿命越长个人财富越多, 2 _) L3 k4 h' M! U0 l/ O
10. 从财富属性的角度看，对于高财富家庭（high networth)如何有效地实现富过两代或三代
6 m/ }! Z% s3 D1 J1 u. c* t11. 2015 投资市场展望 (Q4). ' o4 f- b9 B9 I: T/ c4 I
) ^- D X" a0 W' W$ x" `- K( c, o主讲人： 周学 志（Frank Zhou） * g8 @; X; \3 c; q- w3 }" \% \
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注册退休规划顾问(Registered Retirement Consultant-RRC)
% B; |9 \3 ]6 B' {5 l. Z资深财务规划师 (CFP-Certified Financial Planner) * Y% Z3 Q! I# l: J D; m
特许人寿保险师(Chartered Life Underwriter-CLU) % {; ^$ F- j8 r, }
加拿大信托与资产规划协会会员(STEP-The Society of Trust and Estate Practitioners)
`7 l* V- N$ t( [2 m# T0 v# _* j毕业于卡尔加利大学工商管理硕士金融专业（MBA Finance ） ; E3 i( `2 n: m- P- D$ t9 c
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2007- 2015 年环球百万圆桌会员, 有19年的金融理财服务行业成功经验，曾任中国平安保险天津分公司区域经理并连 续多年区域业绩第一。 7 a7 }3 e% s- k/ w! G$ Y+ A7 E- O
& m! i8 Y, s) o- n, e" c. o: [时间： 2015年10月27日（Tuesday）6:30pM-9:00PM % w7 Q/ X: d! O
讲座地点：卡城江浙上海联谊会: 208-114 3AVE. SE (Chinatown)
! O. { b, ~! U8 d: W2 |座位有限(20人) ，欲报从速
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) o: X3 R5 k( y0 t" W0 |) e1 f联系人：周学志，报名： ) Y3 h; Y; h e
Email: xuezhi001@hotmail.com (including name and phone number, number of attendees), X$ o" s8 j8 e# v3 D. H
(403)804-6688 ' a. {& w+ ?9 a2 [! S( a* \
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狗仔卡
发表于 2015-10-21 10:38
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